AML/TF PLD/FT.- Alertas. KYC.- Validación de Documentos.

Modelo de Alertas en KYC y validación de Documentos:

Formato de Alerta de Riesgos v0.0.01 PRE

Fecha:

Hora:

Ciudad:

C. Oficial de Cumplimento X

Alerta de Posible Riego AML

==========================================

Numero de Persona Involucrada:

Numero de Documento Involucrado:

==========================================

Fecha de Generación:

Hora de Generación:

Nivel de Riesgo ponderado del Sistema: x%

Tipo de Riesgo:

Clasificación:

Vínculo de Alerta en el Sistema:  http://localhost/pld/alertas.verificar.php?id=X

Notas:

........... ........ ........................ .......... ........ ........... ............ ............ ............ 

Este es un Aviso Automatizado por el Sistema de Alertas de SAFE-OSMS, como posible riesgo marcado, en ningún caso se considera como un riesgo definitivo por lo que se necesita de su intervención para verificarlo.

Sistema de Alertas.- SAFE-OSMS
Código de rastreo: XXXXXXX

Notas sobre la Creación de un Modelo de Sistema para detectar y prevenir Operaciones de procedencia ilícita (PLD/FT – AML/TF).

Hola que tal, les comparto un poco de mi trabajo actual, espero les guste.

Características de Sistema.

El sistema es un sistema característico muy similar al de prevención de Riesgo (Risk Managent) donde el sistema evalúa conforme a la ponderación de riesgos en la vida diaria de la entidad. Así, cada riesgo es ponderado a un valor sobre 100, este mismo valor irá evolucionando conforme al Oficial de Cumplimiento pondere cada caso... Valores ingresados en un principio manual y luego en base a falsos positivos.

Modelo de detección:

Sistema Inicialmente Basado en Reglas y Árboles de Decisión. Aunque en un futuro se piensa aplicar IA basado en el Algoritmos como el  de Kohonen.

Proceso de Entrega de Información:

Explicación:

1. La persona (Usuario, PEP, Cliente, etc) inicia con operaciones en la empresa.

2. El Oficial o Cajero recibe la operaciones.

3. Las operaciones pasan al Sistema y el sistema Crea las alertas.

4. Las alertas se envían al Oficial de Cumplimiento.

5. El Oficial de cumplimiento Evalúa los falsos/Positivos.

6. El Oficial de Cumplimiento pasa a Mesa de Control los Riesgos dados como Positivos.

7. La mesa de Control da el visto bueno de todos los eventos de Riesgos a ser reportados.

8. El Oficial de Cumplimiento y la mesa de control pueden ser la misma persona.

9. La Mesa de control envía los Reportes a las Autoridades correspondientes.


Este es una breve síntesis de cómo el Sistema funcionará.

Patent Troll Rockstar (Microsoft, Apple & Co.) demandan a Google.

El invierno nuclear de Android: Rockstar (Microsoft, Apple & Co.) demandan a Google.

En julio del 2011, como parte del proceso de quiebra de la empresa de telefonía canadiense Nortel, se subastaron unas 6.000 patentes de la empresa. Google inicialmente ofreció 900 millones de dólares, pero, en una guerra de pujas con una misteriosa empresas llamada Rockstar (nada que ver con la empresa de videojuegos), llegó hasta los 4,4 mil millones de dólares. Finalmente Rockstar se llevó el paquete de patentes por 4,5 mil millones de dólares. 

Rockstar es una empresa "cascarón" de unos veinte empleados que se dedica a sistemáticamente comprar y hacerle la ingeniería inversa a aparatos de telefonía para ver qué patentes infringen.

O sea, es un patent-troll.

Y si te preguntas de dónde se saca un patent-troll de veinte empleados 4,5 mil millones de dólares ¿ayuda que te diga que detrás están Microsoft, Apple y Sony?

Han pasado dos años y lo que tenía que pasar, ha pasado: una vez cuidadosamente colocadas las piezas, Microsoft, Apple y Co., delegando en Rockstar, han lanzado un ataque nuclear contra Google.

http://ia601006.us.archive.org/18/items/gov.uscourts.txed.148249/gov.uscourts.txed.148249.1.0.pdf

En el ataque, se subraya la infracción a la patente referente a las "búsquedas asociativas", es decir, la funcionalidad que permite que Google devuelva en una búsqueda, aparte de los resultados requeridos por el usuarios, publicidad asociada a los términos de búsqueda. Esto es la piedra angular de los AdWords de Google, así como la publicidad asociada a apps de Android.

La batalla promete ser intensa. Google tiene su propio impresionante porfolio de patentes con las que contratacar, proveniente de, entre otros, Motorola. Rockstar, sin embargo, como buen patent-troll y fachada para MS y Apple, no tiene productos propios, por lo que Google tendrá que atacar a las empresas que hay detrás, cosa que complicará la batalla.
Un C&P...
Fuentes : http://www.linux-magazine.es/  https://www.facebook.com/linuxmagazine.es?ref=stream&hc_location=stream